R$ 3,2 tri
Patrimônio em FIIs e fundos listados na B3
2.800+
Family offices ativos no Brasil em 2025
R$ 1,1 tri
Volume em CRIs e CRAs emitidos em 2024
42%
Crescimento de gestoras independentes (2022–2025)
DESAFIOS DO SETOR
O Ambiente Regulatório Nunca Foi Tão Complexo
Reforma Tributária e Fundos
A EC 132/2023 e a regulamentação do IR sobre dividendos de FIIs impactam diretamente a estrutura de distribuição de rendimentos. Gestoras e cotistas precisam de assessoria especializada para adequação e planejamento.
Regulação CVM e BACEN
Gestoras independentes, distribuidoras e administradores fiduciários enfrentam exigências crescentes da CVM (Resolução 175/2022) e do BACEN. Compliance regulatório é condição de sobrevivência no mercado.
Estruturação de Family Office
A concentração de patrimônio em uma única estrutura sem blindagem jurídica expõe famílias a riscos sucessórios, tributários e de responsabilidade civil. Holding patrimonial e acordos de cotistas são essenciais.
Due Diligence em M&A Financeiro
Aquisições de gestoras, corretoras e fintechs exigem due diligence jurídica especializada: passivos regulatórios, contratos com investidores, licenças CVM/BACEN e estrutura societária precisam ser auditados com precisão.
SUBPRODUTOS
Assessoria Especializada
em Cada Operação
Estruturação de FIIs e Fundos de Investimento
Assessoria completa na constituição e operação de Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs), Fundos de Crédito (FIDCs), Fundos de Participações (FIPs) e fundos exclusivos. Elaboração de regulamentos, contratos de gestão, distribuição e custódia, em conformidade com a Resolução CVM 175/2022.
Family Office e Planejamento Patrimonial
Estruturação jurídica completa para family offices: holding patrimonial, acordos de cotistas, governança familiar, planejamento sucessório e tributário. Proteção do patrimônio construído ao longo de gerações, com estruturas que combinam eficiência fiscal e segurança jurídica.
Compliance Regulatório CVM e BACEN
Adequação de gestoras, distribuidoras e administradores fiduciários às normas da CVM e do BACEN. Elaboração de políticas de compliance, controles internos, prevenção à lavagem de dinheiro (PLD-FT) e gestão de conflitos de interesse. Representação em processos administrativos sancionadores.
Emissão de CRIs, CRAs e Debêntures
Assessoria jurídica em operações de mercado de capitais: emissão de Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs), Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRAs), debêntures simples e conversíveis. Estruturação das garantias, elaboração dos documentos da oferta e relacionamento com agências de rating.
M&A no Setor Financeiro
Due diligence jurídica especializada em aquisições de gestoras, corretoras, distribuidoras e fintechs. Análise de passivos regulatórios, contratos com investidores, licenças CVM/BACEN e estrutura societária. Negociação e elaboração de contratos de compra e venda, earn-outs e acordos de acionistas.
Contratos e Governança de Investimentos
Elaboração e revisão de contratos de gestão, distribuição, custódia e administração fiduciária. Acordos de investimento (term sheets, SHA, SPA), side letters e contratos de co-investimento. Governança de fundos: comitês de investimento, políticas de voto e gestão de conflitos.
METODOLOGIA
Do Diagnóstico à
Operação Estruturada
01
Diagnóstico Regulatório
Mapeamento completo da estrutura atual: licenças, contratos, passivos regulatórios e exposições jurídicas identificadas com precisão.
02
Estruturação Jurídica
Desenho da estrutura ideal: holding, fundo, SPE ou combinação — sempre com foco em eficiência tributária, blindagem patrimonial e conformidade regulatória.
03
Implementação e Documentação
Elaboração de todos os documentos jurídicos, registro nos órgãos competentes (CVM, BACEN, B3) e acompanhamento até a operacionalização completa.
04
Monitoramento Contínuo
Acompanhamento das mudanças regulatórias, revisão periódica das estruturas e suporte jurídico permanente para decisões estratégicas do gestor e dos cotistas.
QUEM ATENDEMOS
Clientes que Exigem
Precisão Jurídica
Gestoras Independentes
Gestoras de recursos que precisam de compliance regulatório, estruturação de fundos e representação perante CVM e BACEN.
Family Offices
Famílias com patrimônio relevante que buscam estruturação jurídica, planejamento sucessório e governança familiar profissional.
Investidores Institucionais
Fundos de pensão, seguradoras e entidades de previdência que necessitam de assessoria em investimentos alternativos e compliance.
Fintechs e Corretoras
Empresas do setor financeiro em fase de estruturação, captação ou processo de M&A que precisam de due diligence e assessoria regulatória.
PERGUNTAS FREQUENTES
Dúvidas Comuns do Setor
O que acontece quando a proteção jurídica é adiada
Empresas bem-sucedidas não falham por falta de competência. Falham por lacunas jurídicas que poderiam ter sido antecipadas.
FII e CRI sem estrutura adequada
Gestoras e investidores que estruturam FIIs e CRIs sem assessoria jurídica especializada incorrem em erros de enquadramento tributário, laudos inadequados e riscos regulatórios com a CVM.
Perda do benefício de isenção de IR para cotistas e multas regulatórias da CVM de até R$ 20 milhões.
Family office sem blindagem
Famílias com patrimônio relevante que não constituem estrutura de family office (holding + trust + offshore) ficam expostas a tributação excessiva, disputas sucessórias e riscos cambiais.
Perda de 15 a 30% do patrimônio em tributação e custos de inventário sem planejamento prévio.
M&A sem due diligence completa
Aquisições de empresas sem due diligence jurídica e financeira completa frequentemente revelam passivos trabalhistas, tributários e regulatórios que se tornam responsabilidade do adquirente.
Passivos ocultos de R$ 1 milhão a R$ 50 milhões descobertos após o fechamento da operação.
Do patrimônio exposto à estrutura blindada: o que muda com planejamento jurídico
Gestoras e family offices que estruturaram sua operação com a TAG reduziram carga tributária, blindaram patrimônio e fecharam operações de M&A sem surpresas.
FII estruturado sem assessoria perde benefícios fiscais
Patrimônio familiar exposto a tributação e disputas
M&A sem due diligence revela passivos após o fechamento
Sucessão sem planejamento fragmenta o patrimônio
Estrutura correta garante isenção de IR para cotistas
Holding + offshore protege e otimiza tributação do patrimônio
Due diligence completa identifica e precifica todos os riscos
Estrutura sucessória preserva o patrimônio para as próximas gerações
Uma família empresária com patrimônio de R$ 45 milhões estruturou holding, offshore e planejamento sucessório. Resultado: redução de 22% na carga tributária e sucessão planejada para 4 herdeiros sem risco de fragmentação.
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Atuação especializada em cada segmento
Real Estate
Incorporação, FIIs, due diligence imobiliária e estruturação de SPE/RET.
Ver setorAgronegócio
Holding rural, regularização fundiária e planejamento tributário no campo.
Ver setorSaúde
Regularização sanitária, M&A em healthtech e contratos hospitalares.
Ver setorTecnologia
Startups, SaaS, LGPD, propriedade intelectual e captação de investimento.
Ver setorInfraestrutura & Energia
Concessões, PPPs, energia renovável, licenciamento ambiental e project finance.
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